Radne stanice riznice

Potreba za radnom stanicom riznice

Veliki dio vremena odjela za riznicu zauzima određeni skup transakcija velikog obima. Te transakcije uključuju određivanje dnevne gotovinske pozicije, prilagođavanje investicijskog portfelja, mijenjanje dužničke pozicije tvrtke i poduzimanje mjera za ublažavanje rizičnih pozicija tvrtke. Te se aktivnosti mogu pratiti u proračunskoj tablici, ali to zahtijeva puno vremena i podložno je pogreškama. Podaci izvedeni iz ovih proračunskih tablica zatim se ručno bilježe u glavnu knjigu. Snimanje ovih podataka također je sporo i podložno pogreškama. Razumno rješenje za ova pitanja je nabavka radne stanice u riznici.

Komponente radne stanice riznice

Riznica je softversko rješenje specifično za zadatak koje također može biti dizajnirano za određenu vrstu računalnog hardvera. Trezorska radna stanica dizajnirana je za obavljanje poslova u vezi s praćenjem gotovine, ulaganjem i analizom rizika. Kao takav, idealan je alat za odjel riznice. Međutim, to ima svoju cijenu, jer će čak i minimalna konfiguracija koštati najmanje 30.000 USD, dok potpuno konfigurirani sustav može koštati deset puta više. Široki raspon troškova radne stanice proizlazi iz količine potrebne funkcionalnosti, kao i broja prilagođenih sučelja banke koja se moraju izgraditi. Zbog ovih troškova, plus uobičajenih godišnjih naknada za održavanje, radna stanica u riznici nije isplativo rješenje za manje i srednje poslovanje.Druga je zabrinutost to što postupak instalacije može potrajati nekoliko mjeseci prije nego što je tvrtka sustav povezala sa svim svojim bankama i internim sustavima.

Prednosti trezorskih radnih stanica

Unatoč gnjavaži oko troškova i implementacije povezane s radnom stanicom u riznici, to je i dalje privlačno rješenje za mnoge veće organizacije. Općenito, može se koristiti za automatizaciju mnogih činovničkih zadataka. Preciznije, radna stanica riznice može preuzeti sljedeće funkcije:

  • Računovodstvo . Zabilježite računovodstvene transakcije povezane s rizničkim aktivnostima u računovodstveni sustav.
  • Mirenje banaka . Uvezite evidenciju banke o transakcijama povezanim s tvrtkom i uskladite ih s evidencijom tvrtke o istim transakcijama.
  • Izloženost . Utvrdite i nadgledajte sve financijske izloženosti kojima je posao izložen.
  • Predviđanje . Prikupite informacije iz više izvora da biste stvorili prognozu gotovine.
  • Devizne valute . Pratite pozicije tvrtke u devizama.
  • Ulaganja . Pratite i izvještavajte o svim vrstama ulaganja, poput udjela u instrumentima novčanog tržišta, uzajamnim fondovima, dionicama i nalozima.
  • Plaćanja . Obradite isplate putem devizne doznake.
  • Što ako analiza . Procijenite izloženost tvrtke raznim scenarijima, poput promjena na krivulji prinosa.

Širok raspon značajki sadržanih u radnoj stanici riznice čini je vrlo učinkovitim alatom za one subjekte koji mogu priuštiti svoje početne i stalne troškove.