Kratkoročni izvori sredstava

Društvu su na raspolaganju mnogi kratkoročni izvori sredstava koji zahtijevaju različite razine kolaterala, osobnih jamstava i troškova kamata. Evo popisa potencijalnih izvora kratkoročnih sredstava:

  • Obveze prema dobavljačima kašnjenja . Možete odgoditi plaćanje dobavljača, ali oni će vam na kraju uzvratiti višim cijenama ili nižim prioritetom. Ovo je u osnovi beskamatni zajam, ali se može koristiti samo pažljivo.

  • Potraživanja zbirke . Možete dodati osoblje i koristiti razne postupke za ubrzavanje plaćanja potraživanja od kupaca.

  • Komercijalni list . Prilično jeftin, ali dostupan samo velikim tvrtkama s visokim rejtingom agencije za kreditni rejting.

  • Kreditne kartice . Vrlo skupe kamatne stope, a sredstva su općenito dostupna samo u skromnim iznosima.

  • Napredak kupaca . Možda će biti moguće uspješno izmijeniti uvjete plaćanja kupca tako da se od njih zahtijeva da unaprijed uplate sve ili dio svojih naručenih iznosa. Međutim, ovaj pristup može također uputiti kupce prema konkurentima koji nude labavije uvjete kreditiranja.

  • Popusti za rano plaćanje . Kupcima možete ponuditi popust za rano plaćanje, iako je kamatna stopa prilično visoka.

  • Faktoring . Financiranje na temelju potraživanja. Odlučno skupo, ali može dramatično ubrzati novčane tokove.

  • Financiranje terenskog skladišta . Financiranje na temelju razine zaliha. Zahtijeva detaljno praćenje zaliha i skuplje je od osnovne stope zaduživanja.

  • Tlocrt . Financiranje na temelju zaliha koje drži trgovac. Zahtijeva detaljno praćenje zaliha i skuplje je od osnovne stope zaduživanja.

  • Smanjenje zaliha . Jedan od najboljih oblika kratkoročnog financiranja je vezivanje manje sredstava u zalihama, što zahtijeva znatnu pažnju na upravljanju zalihama.

  • Zakup . Određena financijska sredstva koja su vezana uz imovinu, a koja su jamstvo za najam. Izraz može obuhvaćati više godina, a kamatna stopa može varirati od približno osnovne cijene do pretjerano visoke.

  • Kreditna linija . Kratkoročno opće financiranje koje može zahtijevati sredstva za osiguranje. Trošak može biti blizu osnovne cijene, ali ga zajmodavac pomno nadgleda.

  • Sekuritizacija potraživanja . Jeftin, ali dostupan samo velikim tvrtkama sa širokom bazom kvalitetnih potraživanja.

  • Prodaja i povrat leasinga . Može rezultirati trenutnim primanjem velike gotovine u zamjenu za dugoročnu obvezu najma.

Od gore spomenutih kratkoročnih izvora sredstava, najbolji se generiraju interno bliskim upravljanjem potraživanjima i zalihama. Održavanje ove imovine na minimalnoj razini smanjuje vašu potrebu za obrtnim kapitalom, a time i potrebu za sredstvima.